Diadème Proximité I : 1er FIP immobilier.
Diadème Proximité I est un Fonds d'Investissement de Proximité innovant qui a pour objectif de faire bénéficier tout investisseur du potentiel de développement des PME/PMI dans un cadre fiscal avantageux, avec la stabilité de l'immobilier. Il a clos sa levée de fonds le 28 février 2008 enregistrant l'une des plus fortes croissances de la place et consolidant ainsi UFG PE dans le peloton de tête des professionnels du Capital Investissement.
Code ISIN : FR0010476507
Valeur Liquidative au 31/12/2007 : 99,20 €
Fermé à la commercialisation
Lancement : Juin 2007
Prix d'origine de la part : 100 euros (hors droits d'entrée)
Minimum de souscription : 10 parts
Durée de placement conseillée : 7 ans
Valorisation des parts : Semestrielle
Régions d'investissement : Ile-de-France, Bourgogne, Rhônes-Alpes.
Société de Gestion : UFG Private Equity
La spécificité de Diadème Proximité I :
Le FIP Diadème Proximité I est le premier FIP immobilier. Il combine la stabilité de l'immobilier avec le potentiel de développement des PME.
Le potentiel de développement des PME...UFG Private Equity a défini le périmètre d’activité de Diadème Proximité I sur trois régions limitrophes dans lesquelles le contexte économique est favorable au Capital Investissement, à savoir : Ile-de-France, Bourgogne et Rhône-Alpes.
Environ 2,6 millions d’entreprises exercent leur activité sur le territoire français. La région affichant l’implantation la plus importante, en valeur absolue, est la région Ile-de-France avec plus de 602 000 entreprises, dont 305 000 sociétés anonymes et à responsabilité limitée (cible privilégiée de Diadème Proximité I). Les trois régions limitrophes sélectionnées par UFG PE totalisent 920 000 entreprises et toutes régions françaises confondues, représentent la combinaison optimale en termes de nombre d’implantations d’entreprises.
... La stabilité de l'immobilier.Le FIP Diadème Proximité I sera investi à hauteur de 10 à 20%* en supports adossés à de l'immobilier. Ces actifs immobiliers seront sélectionnés par UFG REM, numéro 1 de l'immobilier collectif non coté.
Orientation de gestion de Diadème Proximité I
Pour atteindre un équilibre rendement/risque optimal :
■ Le portefeuille de Diadème Proximité I est diversifié grâce à :
- des investissements en PME/PMI réparties sur les trois régions retenues : Ile-de-France, Bourgogne, Rhône-Alpes ;
- des entreprises opérant dans différents secteurs d’activités : services aux entreprises et à la personne, l’industrie, la distribution spécialisée, les biens de consommation.
- une composition d’actif variée ;
■ UFG PE sélectionnera des PME à des stades de développement matures : Capital Développement et Capital Transmission/LBO (opération de rachat d’entreprises avec financement bancaire), déjà rentables et présentant des potentiels de développement importants ;
■ Une partie de l’actif est investie dans des supports adossés à de l’immobilier situé dans toute la France et visant différents types de locaux (bureaux, locaux commerciaux et d’activité, entrepôts, logements) afin de garantir une répartition des risques locatifs ;
■ Diadème Proximité I bénéficie des expertises de gestion des sociétés du Groupe UFG.
Répartition de l’actif du fonds*
Pour être qualifié de FIP, l'actif du fonds doit respecter une répartition spécifique :
■ 40% en sociétés non cotées en Capital Développement et transmission/LBO.
■ 40% en coté et assimilé : petites sociétés de faible capitalisation et fonds actions cotées ou alternatifs.
■ 10 à 20% en supports adossés à de l'immobilier.
Politique d'investissement :
Diadème Proximité I bénéficie de l'accès privilégié d'UFG PE à des dossiers d'investissements de qualité. L'allocation d'actifs retenue pour Diadème Proximité I se base sur la complémentarité des supports : PME/PMI pour leur potentiel de développement, supports adossés à l'immobilier pour leur régularité et fonds thématiques (fonds spécialisés dans un domaine particulier comme par exemple l'environnement, les ressources naturelles/matières premières, l'énergie, la santé, l'alimentaire, etc...) et alternatifs (dans la limite maximum de 10 % de l'actif du fonds) pour leur dynamisme.
Avantages fiscaux :
A condition de conserver ses parts au moins 5 ans**, le souscripteur bénéficie :
■ d’une réduction d’impôts sur le revenu, égale à 25 % du montant des versements (droits d’entrée inclus) effectués au cours de l’année d’imposition, prise en compte dans la limite de 24 000 € pour un couple soumis à imposition commune et de 12 000 € pour un célibataire. La réduction fiscale peut donc atteindre 6 000 € pour un couple ou 3 000 € pour un célibataire et ce, indépendamment de la tranche d’imposition ;
■ d’une exonération d’impôts*** sur les plus-values éventuelles à la revente des parts ou à la liquidation du fonds.
La réduction d’impôts accordée par le FIP est cumulable à celle du Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI). Un couple soumis à imposition commune peut ainsi bénéficier d’une réduction allant jusqu’à 12 000 €.
*Les pourcentages de répartition de l'actif du fonds sont donnés à titre indicatif et sont susceptibles d'évoluer en fonction des possibilités d'investissement et de l'appréciation des opportunités de marché.
** Les conditions sont décrites dans la notice d’information et le règlement Diadème Proximité I.
*** Hors prélèvements sociaux.Fermé à la commercialisation
Valeur liquidative au 31 décembre 2007 : 99,20 euros
Forme juridique : Fonds d'Investissement de Proximité
Date d'agrément AMF : 5 juin 2007
Société de Gestion : UFG Private Equity
Dépositaire : BNP Paribas Securities Services
Code ISIN : FR0010476507
Commissaire aux comptes : Deloitte et Associés
Prix d'origine de la part : 100 euros (hors droits d'entrée)
Minimum de souscription : 10 parts
Durée de placement conseillée : 7 ans
Valorisation des parts : Semestrielle
Régions d'investissement : Ile-de-France, Bourgogne, Rhône-Alpes
Affectation des résultats : Capitalisation
Rachat : Possible à partir de 5 ans de détention des parts
Avertissements AMF :
L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) appelle l’attention des souscripteurs sur les risques spécifiques qui s’attachent aux Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI).
Lors de votre investissement, vous devez tenir compte des éléments suivants :
- Le fonds va investir au moins 60 % des sommes collectées dans des entreprises à caractère innovant ayant moins de 2 000 salariés et n’étant pas détenues majoritairement par une ou plusieurs personnes morales. Les 40 % restants seront éventuellement placés dans des instruments financiers autorisés par la réglementation, par exemple dans des supports liés au secteur immobilier, dans l’alternatif (via des OPCVM de fonds alternatifs), dans des actions ou des fonds (ceci étant défini dans le Règlement et la Notice du FCPI) ;
- La performance du fonds dépendra du succès des projets de ces entreprises. Ces projets étant innovants et risqués, vous devez être conscients des risques élevés de votre investissement. En contrepartie des possibilités de gain associées à ces innovations et de l’avantage fiscal, vous devez prendre en compte le risque de perdre de l’argent ;
- Votre argent peut être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse.
La valeur liquidative de vos parts sera déterminée par la Société de Gestion, selon la méthodologie décrite dans le Règlement du fonds, sous le contrôle du commissaire aux comptes du fonds. Le calcul de la valeur liquidative est délicat ;
- Pour vous faire bénéficier de l’avantage fiscal, le seuil de 60 % précédemment évoqué devra être respecté dans un délai maximum de deux exercices et vous devez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant, la durée optimale de placement n’est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d’investissement du fonds dans des entreprises dont le délai de maturation peut être long ;
- Le rachat de vos parts par le fonds peut dépendre de la capacité de ce dernier à céder rapidement ses actifs ; elle peut donc ne pas être immédiate ou s’opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue. En cas de cession de vos parts à un autre porteur de parts, le prix de cession peut également être inférieur à la dernière valeur liquidative connue.