Diadème Innovation III : nouvelle version du FCPI Diadème Innovation.
Devant le succès rencontré par ses 2 premiers FCPI Immobilier, UFG PE a proposé, dans la continuité, le FCPI Diadème Innovation III qui combine la stabilité de l'immobilier et le dynamisme de l'innovation. Il a clos sa levée de fonds le 28 février 2008 enregistrant l'une des plus fortes croissances de la place et consolidant ainsi UFG PE dans le peloton de tête des professionnels du Capital Risque.
Code ISIN : FR0010464081
Valeur Liquidative au 28/02/2008 : 99,55 €
Lancement : Juin 2007
Fermé à la commercialisation
Prix d'origine de la part : 100 euros (hors droits d'entrée)
Minimum de souscription : 10 parts
Durée de placement conseillée : 7 ans
Valorisation des parts : Semestrielle
Société de Gestion : UFG Private Equity
La complémentarité de deux secteurs aux atouts différents :
Le dynamisme de l'innovation...Investir dans Diadème Innovation III, c'est aussi bénéficier d'une sélection rigoureuse de sociétés innovantes, effectuée par UFG Private Equity et qui offrent un fort potentiel de croissance.
...la stabilité de l'immobilier.Le FCPI Diadème Innovation III est investi à hauteur d'environ 30%* dans divers supports adossés au marché immobilier.
La performance de cet actif immobilier provient notamment de parts de SCPI gérées par UFG Real Estate Managers.
La nouveauté de Diadème Innovation III
Pour dynamiser la gestion du Fonds, et ce tout en contrôlant soigneusement la prise de risque, une partie des rendements des supports immobiliers et des plus-values éventuelles des sociétés non cotées et cotées innovantes pourra être progressivement réinvestie dans des FCP Actions.
Ils seront choisis notamment parmi les OPCVM actions européennes du Groupe UFG. Leur objectif de gestion sera d'investir dans des actions distribuant un dividende supérieur au dividende moyen du marché.
Répartition de l’actif du fonds*
La spécificité de Diadème Innovation III sera d'investir sur deux marchés aux caractéristiques très complémentaires : l'innovation, au fort potentiel de croissance, et l'immobilier d'entreprise, aux rendements réguliers.
- 60% dans des sociétés innovantes
- 30% dans des supports adossés à de l’immobilier
- 10% d'OPCVM actions, taux et/ou gestion alternative
Politique d'investissement
Le portefeuille de Diadème Innovation III bénéficiera d'une sélection et d'une gestion rigoureuses :
- des sociétés innovantes : moins de 5 % des dossiers étudiés donnent lieu à un investissement. Les participations sont ensuite suivies activement par l'équipe de gestion.
- un sous-jacent adossé à des actifs immobiliers sélectionnés par UFG REM, numéro 1 de l'immobilier collectif non coté.
Pour atteindre un équilibre rendement/risque optimal, le portefeuille de Diadème Innovation III sera diversifié :
- par l'association de deux classes d'actif habituellement décorrélées : l'immobilier et l'innovation ;
- par des investissements en sociétés innovantes répartis de manière équilibrée
- Programme d'investissement : environ 15 investissements
- Processus d’investissement : gestion des risques avec des critères de sélection rigoureux et mise en place de garanties Oséo Sofaris (assurance publique pour les investissements en haut de bilan)
- Implication : position de "leader" parmi les investisseurs, ou position très active dans les syndicats avec une solide contribution à la structuration des opérations, l’élaboration de la documentation juridique et le suivi du portefeuille.
Stratégie d'investissement pour les sociétés innovantes :
Secteurs d'activité : - Diversification des investissements avec une conception étendue de l'innovation :
- Une conception "générale" axée sur les Nouvelles Technologies de l’Information et de la Communication (NTIC) : logiciels, électronique, informatique, télécoms, médias, etc…
- Une conception "étendue" qui s'étend à des secteurs d'activité habituellement peu suivis au regard des pratiques générales du Capital Risque et assez méconnus des investisseurs : l'équipe de gestion étend sa recherche à des domaines tels que l’environnement, les énergies nouvelles, le développement durable, les nouveaux matériaux, les services et plus généralement les innovations industrielles.
Territoire géographique : Investissements en Europe, et principalement en France, avec un accent particulier mis sur le territoire du Groupe Crédit Mutuel Nord Europe : nord de la France, Belgique et Luxembourg, d'où UFG PE tire un avantage compétitif supplémentaire en profitant d'un flux d’affaires de sociétés propriétaire.
Stades de développement Dispersion des risques avec 2/3 des investissements réalisés sur des sociétés en post-création (Capital Risque) et 1/3 des investissements sur des sociétés plus matures en accompagnement de la croissance (Capital Développement).
Le FCPI Diadème Innovation III, grâce à l'expertise d'UFG Investment Managers, investira également dans des petites et moyennes entreprises cotées, innovantes, qui sont estimées avoir de fortes perspectives de croissance.
Stratégie d'investissement en immobilier :
Investissements adossés au marché de l'immobilier, situés dans toute la France et visant différents types de locaux (bureaux, locaux commerciaux et d'activité, entrepôts) afin de garantir également une répartition des risques locatifs.
Ces investisements reposent sur des produits immobiliers collectifs, permettant une mutualisation du risque, dans lesquels le FCPI Diadème Innovation III investira indirectement via notamment des SCPI (Sociétés Civiles de Placements Immobiliers) ou directement via des Foncières Cotées.
UFG PE s'appuie sur l'expertise professionnelle d'UFG REM.
*Les pourcentages de répartition de l'actif du fonds sont donnés à titre indicatif et sont susceptibles d'évoluer en fonction des possibilités d'investissement et de l'appréciation des opportunités de marché.Lancement : Juin 2007
Fermé à la commercialisation
Valeur liquidative au 31 décembre : 99,55 euros
Forme juridique : FCPI - Fonds Commun de Placement dans l'Innovation
Société de Gestion : UFG Private Equity
Dépositaire : BNP Paribas Securities Services
Commissaire aux comptes : Deloitte Touche Tohmatsu Audit
Date d'agrément AMF : 11 mai 2007
Code ISIN : FR0010464081
Durée de placement conseillée : 7 ans
Prix d'origine de la part : 100 euros (hors droits d'entrée)
Minimum de souscription : 10 parts
Valorisation des parts : Semestrielle
Affectation des résultats : Capitalisation
Avertissement AMF :
L’Autorité des Marchés Financiers (AMF) appelle l’attention des souscripteurs sur les risques spécifiques qui s’attachent aux Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI).
Lors de votre investissement, vous devez tenir compte des éléments suivants :
- Le fonds va investir au moins 60 % des sommes collectées dans des entreprises à caractère innovant ayant moins de 2 000 salariés et n’étant pas détenues majoritairement par une ou plusieurs personnes morales. Les 40 % restants seront éventuellement placés dans des instruments financiers autorisés par la réglementation, par exemple dans des supports liés au secteur immobilier, dans l’alternatif (via des OPCVM de fonds alternatifs), dans des actions ou des fonds (ceci étant défini dans le Règlement et la Notice du FCPI) ;
- La performance du fonds dépendra du succès des projets de ces entreprises. Ces projets étant innovants et risqués, vous devez être conscients des risques élevés de votre investissement. En contrepartie des possibilités de gain associées à ces innovations et de l’avantage fiscal, vous devez prendre en compte le risque de perdre de l’argent ;
- Votre argent peut être en partie investi dans des entreprises qui ne sont pas cotées en Bourse.
La valeur liquidative de vos parts sera déterminée par la Société de Gestion, selon la méthodologie décrite dans le Règlement du fonds, sous le contrôle du commissaire aux comptes du fonds. Le calcul de la valeur liquidative est délicat ;
- Pour vous faire bénéficier de l’avantage fiscal, le seuil de 60 % précédemment évoqué devra être respecté dans un délai maximum de deux exercices et vous devez conserver vos parts pendant au moins 5 ans. Cependant, la durée optimale de placement n’est pas liée à cette contrainte fiscale du fait d’investissement du fonds dans des entreprises dont le délai de maturation peut être long ;
- Le rachat de vos parts par le fonds peut dépendre de la capacité de ce dernier à céder rapidement ses actifs ; elle peut donc ne pas être immédiate ou s’opérer à un prix inférieur à la dernière valeur liquidative connue. En cas de cession de vos parts à un autre porteur de parts, le prix de cession peut également être inférieur à la dernière valeur liquidative connue.